Los bancos en Dubai, como en el resto de países de la OCDE, se han vuelto más exigentes en las condiciones de apertura de cuenta (lo que significa menos documentos a comunicar y a explicar al banquero) y por lo tanto, para una apertura más rápida es necesario que usted sea clasificado por el banco como perfil de « cliente de poco riesgo ». Para ello, la mejor solución es haber obtenido previamente un visado de residencia ANTES de la cita con el banco para la apertura de su cuenta bancaria.
Para obtener una tarjeta bancaria o abrir una cuenta bancaria personal, es obligatorio un visado de residencia.
Un cliente será clasificado « riesgo alto » si:
– No es residente en los Emiratos;
– La actividad futura de la sociedad no esté clara o sea demasiado general;
– El cliente no tenga ninguna experiencia profesional o una fuente de fondos que no sean claros;
– Los extractos bancarios personales presentados les enseñen un saldo negativo, escaso o incoherente con la futura actividad de la sociedad.
En estos casos, hay un riesgo real de que el banquero rechace la apertura de una cuenta o solicite precisiones complementarias, lo que hará retrasarse el proceso de apertura de cuenta, se necesitará más tiempo (mínimo 1 mes y medio..)
Encontrará a continuación un descriptivo de varios bancos situados en Dubai que aceptan la apertura de cuentas para sociedades registradas en los Emiratos. Sus nombres no están indicados, pero no dude en ponerse en contacto con nosotros para conocer sus nombres.
También asistimos gratuitamente a nuestros clientes para la apertura de una cuenta bancaria personal en Dubai. Proponemos este servicio únicamente a nuestros clientes que hayan registrado una sociedad a través de nuestros servicios.
COMPARACIÓN DE BANCOS ACTUALMENTE DISPONIBLES EN DUBAI
| Nombre del banco | Perfil bancario | Apertura remota | Condiciones | Depositar | Plazos para abrir una cuenta |
|---|---|---|---|---|---|
| Banco A | Banco local para sociedad Mainland,Free-zone | No | Se requiere visa de residencia + factura de servicios públicos de los EAU en un plazo de 90 días | AED 50 000 | 2 semanas |
| Banco B | Banco local para sociedad Mainland,Free-zone | No | Se requiere visa de residencia + factura de servicios públicos en los Emiratos | Sin mínimo | 1 semana |
| Banco C | Banco local para sociedad Mainland,Free-zone | No | visado de residencia necesario | AED 50 000 | 2 semanas |
| Banco D | Banco local para sociedad Mainland,Free-zone | No | Se requiere visa de residencia + factura de servicios públicos en los Emiratos + oficina privada si tiene licencia comercial | AED 200 000 | 1 mes |
| Banco E | Banco local para sociedad Mainland,Free-zone | No | visado de residencia necesario | AED 25 000 | 2 semanas |
| Banco F | Banco en línea para sociedad Mainland, Free-zone, Offshore | Si | Sin condicion | Sin mínimo | 1 semana |
| Banco G | Banco en línea para sociedad Mainland, Free-zone, Offshore, Fondation | Si | Sin condicion | AED 36 725 | 1 semana |
| Banco H | Banco en línea para sociedad Mainland, Free-zone, Offshore, Fondation | Si | Sin condicion | AED 36 725 | 1 semana |
| Banco I | Banco local para sociedad Mainland, Free-zone, Offshore, Fondation | No | Sin condicion | AED 3 650 000 | 1 mes |
DOCUMENTOS SOLICITADOS POR LOS BANCOS PARA ABRIR UNA CUENTA BANCARIA
Le asistimos con el banco, solicitando la cita y le acompañamos.
Cuando usted viaje a Dubai para la apertura de la cuenta bancaria de su sociedad, le invitamos a aportar con usted de manera general (el banco puede pedir documentos dependiendo de la futura actividad de la sociedad y de su perfil):
– Business Plan: descripción de su actividad en 2-3 páginas en inglés. Le podemos enviar un modelo a completar y lo validamos con usted antes de la cita con el banco.
– Curriculum vitae: tiene que estar detallado y en inglés.
– Extractos bancarios personales: extractos bancarios personales de los 6 últimos meses (copias).
– Justificantes de una actividad existente o explicando su experiencia profesional: aportar documentos (folletos, facturas, contratos, etc.) y los extractos bancarios de los 3 últimos meses de una sociedad existente.
Si no puede entregar estos elementos para su cita con el banco, le será posible enviarlos al banquero por email posteriormente (la cuenta no podrá abrirse hasta el que el banquero no haya recibido todos los elementos solicitados).
No podemos garantizar la apertura de la cuenta de su sociedad, ya que esta decisión está tomada por el banco y no por nuestros servicios. Nos comprometemos a asistirle gratuitamente en otro banco en Dubai, si su caso se ha rechazado.